O Planejamento Patrimonial Estratégico é uma mistura de administração de bens, estratégias tributárias e organização sucessória.
O Planejamento Patrimonial Estratégico é um plano de ação para ajudar famílias ou empresas familiares. Tem o objetivo de organizar as relações profissionais e pessoais para facilitar a continuidade dos negócios nas gerações futuras.
Trata-se de uma mistura de administração de bens, estratégias tributárias e organização sucessória; para evitar perdas e desgastes desnecessários.
Com o Planejamento Patrimonial Estratégico vamos responder às perguntas:
- Imóveis, móveis e semoventes devem ser adquiridos na pessoa física ou jurídica?
- Qual tipo de empresa deve ser constituída para ter economia no pagamento de tributos?
- Uma só empresa é suficiente?
- Posso me aposentar? Como serei remunerado por isso?
- E se eu ficar doente, quem vai ocupar meu lugar?
- Quem será o administrador da empresa? Como ele será remunerado?
- Familiares podem trabalhar na empresa? Quais cargos e quais formações precisam ter?
- Qual melhor estratégia para a transmissão dos bens aos herdeiros?
- Como podemos nos proteger no caso de uma separação conjugal?
- Os herdeiros não têm interesse na administração da empresa, quais as opções possíveis para a continuidade?
O Planejamento Patrimonial Estratégico passa por essas etapas:
1: Definição de objetivos – para onde queremos ir?
2: Diagnóstico da situação atual em relação aos objetivos – onde estamos agora?
3: Desenvolvimento de hipóteses em relação ao futuro – o que nos espera pela frente?
4: Análise das alternativas – quais os caminhos possíveis?
5: Escolha da alternativa entre as possíveis – qual é o melhor caminho para nosso caso?
6: Implementação do plano – percorremos o caminho.
7: Avaliação e manutenção plano – ajustes e adaptações enquanto percorremos o caminho.
Famílias possuem relações ambíguas que podem trazer para o campo dos negócios mágoas e ressentimentos. Portanto, fazer um planejamento patrimonial estratégico pode ser vital para a manutenção do patrimônio tangível e intangível da família, para o sucesso e o futuro dos negócios.